Die Hanseatic Bank GoldCard ist eine Premium-Kreditkarte in Gold, die 58,80 Euro Jahresgebühr kostet und für eine Premium-Kreditkarte somit vergleichsweise günstig ist. Neben Rabatten bietet die Karte ein Versicherungspaket.
In diesem Artikel beleuchten wir Vorteile und Nachteile der Kreditkarte.
Weltweit gebührenfrei bezahlen*
Weltweit gebührenfrei Bargeld abheben**
Reise-Versicherungen inklusive
Smartes Online Banking Inklusive
Apple Pay und Google Pay möglich
58,80 Euro Jahresgebühr
Inhaltsverzeichnis
Wer ist die Hanseatic Bank?Was für Vorteile bietet die Hanseatic Bank GoldCard?
Was für Nachteile hat die Hanseatic Bank GoldCard?
Erfahrungen mit der Hanseatic Bank GoldCard
Wie wird die Hanseatic Bank GoldCard beantragt?
Wer ist die Hanseatic Bank?
Die Hanseatic Bank wurde im Jahre 1969 als Otto-Bank gegründet, mit dem Zweck als Teilzahlungsbank die Warenkreditgeschäfte der Kunden des Otto-Versands abzuwickeln. 1976 erwarb sie die Vollbank-Konzession.
Die Bank ist eine 100%ige Tochter der Société Générale und der Otto Group. Die Bilanzsumme beträgt 4,7 Milliarden Euro, die Bank beschäftigt derzeit 572 Mitarbeiter.
Die Hanseatic Bank bietet neben der GoldCard auch die GenialCard und die Deutschland Kreditkarte Classic und Gold an. Zudem ist die Bank für ihren Sparbrief und ihr Tagesgeld-Angebot bekannt.
Hanseatic Bank GoldCard beantragen >>>
Was für Vorteile bietet die Hanseatic Bank GoldCard?
Flächendeckende Akzeptanz dank Visa
Weltweit gebührenfrei Bezahlen* und Geld abheben**
Reiseversicherungsleistungen
Geringe monatliche Gebühr
Hohe Akzeptanz
Die Gold Card der Hanseatic Bank verfügt über eine flächendeckende Akzeptanz, da es sich um eine Visa Karte handelt. Man kann sie überall dort verwenden, wo Visa Karten angenommen werden.
Weltweit gebührenfrei Geld abheben** und bezahlen*
Mit der Goldcard kann man überall gebührenfrei bezahlen* und Geld abheben**. Achten muss man jedoch auf die hohen Sollzinsen der Bank sowie auf die Teilzahlungsfunktion (dazu später mehr).
Versicherungen
Die GoldCard der Hanseatic Bank verfügt über ein großes Versicherungspaket der HanseMerkur. Damit man die Reiseversicherungen nutzen kann muss die Reise zu gewissen Teilen mit der GoldCard bezahlt werden:
Auslandsreise-Krankenversicherung:
Diese Versicherung ist unabhängig vom Einsatz der Karte enthalten.
Reiserücktritts- und Reiseabbruchversicherung:
Die Reise muss zu mindestens 50% mit der GoldCard bezahlt worden sein.
Flug- und Gepäckverspätungsversicherung:
Leistung muss mit der GoldCard bezahlt worden sein.
Reisegepäckversicherung:
Leistung muss mit der GoldCard bezahlt worden sein.
Notfallversicherung:
Diese Versicherung ist unabhängig vom Einsatz der Karte enthalten.
Ticketschutz-Versicherung:
Leistung muss mit der GoldCard bezahlt worden sein.
Hanseatic Bank GoldCard beantragen >>>
Niedrige Monatsgebühr:
Im Vergleich zu anderen Premium-Kreditkarten sind 4,90 Euro monatlich eine niedrige Gebühr. Auch muss man kein Girokonto bei der Hanseatic Bank abschliessen, es handelt sich somit um eine Kreditkarte ohne Girokonto. Für die Rückzahlung kann man das eigene bestehende Girokonto nehmen.
Kreditrahmen
Bei der GoldCard erhält man einen Kreditrahmen von bis zu 3.500 Euro. Einen Teilbetrag des Kreditrahmens kann man von der Karte auf das Girokonto überweisen. Wieviel Kreditrahmen man erhält entscheidet stets die Bank.
Die GoldCard kann als Revolving Kreditkarte genutzt werden. Bei dieser Art Kreditkarte bezahlt man die Kreditkartenrechnung nicht vollständig, sondern in Teilzahlungen. Eine Teilzahlung ist in diesem Fall von der Bank voreingestellt.
Hier ist jedoch Vorsicht geboten, denn dafür fallen Zinsen an. Voreingestellt ist eine monatliche Rate von 3 Prozent des Gesamtbetrages, mindestens aber 20 Euro im Monat. Dies kann man selbst anpassen.
Teilzahlungsmodelle bei Kreditkarten sind immer wieder in die Kritik geraten, weil Kunden so oft hohe Zinsen zahlen und so einen teuren Dauer-Kredit haben.
Einstellungen wie Rateneinstellungen, Sperrungen oder Freischaltungen der Karte sowie Änderung persönlicher Daten oder Änderungen des Referenzkontos kann man im Online Banking vornehmen.
Hanseatic Bank GoldCard beantragen >>>
5 Prozent bei Urlaubsplus
Mit der Karte erhält man Zugang zur Hanseatic Bank Vorteilswelt. Man kann so von Rabattaktionen und Prozente auf Urlaubsreisen profitieren. Bucht man seine Reise über Urlaubsplus, so spart man 5 Prozent auf den Reisepreis.
Trotzdem sollte man vorher Reisepreise vergleichen. Es macht keinen Sinn bei einem Anbieter zu buchen, der vielleicht 10% teurer als die Konkurrenz ist, nur um dann 5% zu sparen.
In der Hanseatic Bank Vorteilwelt gibt es ein Gutscheinportal. In diesem Portal kann man Gutscheine für Amazon, Otto oder auch Zalando zu einem vergünstigten Preis kaufen.
Online Banking App der Hanseatic Bank
Mit der App der Hanseatic Bank hat man seine Finanzen immer im Blick. Einen Wunsch-PIN kann man selbst bestimmen.
Selbstverständlich lässt sich die GoldCard mit Apple Pay oder Google Pay verbinden.
Nachteile der Hanseatic Bank GoldCard
Die Hanseatic Bank GoldCard hat genau wie viele andere Kreditkarten auch ihre Nachteile:
Mindestabhebesumme beträgt 50 Euro
Man kann keine Flugmeilen sammeln
Es existiere eine voreingestellte Teilzahlung
Gebührenpflichtige Überweisungen
Mindestabhebesumme 50 Euro
Bargeldabhebungen sind bei der Hanseatic Bank Gold Card zwar gebührenfrei, es gilt allerdings eine Mindestabhebesumme von 50 Euro. Möchte man weniger abheben, so hat man leider keine Wahl.
Besonders ärgerlich ist dies, wenn man eine fremde Währung abheben muss, mit der man sonst nichts anfangen kann.
Das Abhebelimit ist mit 500 Euro gering. Man kann dieses Limit nicht erhöhen.
Fehlende Premium-Vorteile
Andere Premium-Kreditkarten bieten die Option Meilen zu sammeln oder einen Lounge-Zugang am Flughafen zu erhalten. Häufig auch beides. Die Hanseatic Bank Gold Card bietet leider keinen dieser Vorteile.
Voreingestellte Teilzahlung
Viele Verbraucherschützer warnen davor eine Teilzahlungsfunktion bei Kreditkarten zu nutzen, da hohe Zinsen anfallen. Bei der GoldCard ist die Teilzahlungsoption automatisch voreingestellt.
Teilzahlungsoption bedeutet, dass nicht die vollständige Kreditkartenrechnung vom Referenzkonto abgebucht wird, sondern nur ein kleiner Teil davon. Auf den anderen Teil fallen die hohen Zinsen an.
Im Online Banking der Hanseatic Bank kann man die Rückzahlungsquote anpassen und auf 100% anpassen. Voreingestellt sind 3%.
Möchte man Geld von der GoldCard auf sein Girokonto überweisen, so fallen 3,95 Euro Gebühr pro Überweisung an. Man sollte somit nur dann Geld von der Kreditkarte überweisen, wenn es unbedingt notwendig ist.
Gebühren in der Übersicht:
| Konditionen | Gebühren |
| Jahresgebühr | 58,80 Euro |
| Abhebungen und Zahlungen weltweit | Kostenlos |
| Sollzinssatz bei Nutzung der Teilzahlung | 18,15% p.a. |
| Effektiver Jahreszins bei Nutzung der Teilzahlung | 28,03% p.a. |
| Überweisung auf das Girokonto | 1x Kostenlos; 3,95 Euro pro Auftrag |
Erfahrungen mit der Hanseatic Bank GoldCard
Die Hanseatic Bank verfügt auf Trustpilot.com über insgesamt 5.854 Erfahrungsberichte und Bewertungen und einer durchschnittlichen Note von 4,1. Dies entspricht einer guten Durchschnittsnote.
Die Hanseatic Bank beansprucht dort ihr Profil.
Interessant ist vorab, dass die Bank nicht zum „Bewerten einlädt“. Unternehmen, die Einladungen zu Bewertungen und Erfahrungsberichten auf Trustpilot ausgeben, erhalten meist bessere Bewertungen.
Dies kann auch daran liegen, dass die einladende Firma den Anlass selbst wählen kann und so möglicherweise nur Kunden anspricht, die in einer positiven Stimmung sind.
Die Hanseatic Bank macht dies derzeit nicht.
Wir sehen uns die letzten 5 Erfahrungsberichte an, die die GoldCard der Hanseatic Bank zum Thema hatten:
Der erste Erfahrungsbericht ist neutral und beschreibt, dass eine Mitarbeiterin sehr gut über das Produkt informieren konnte, eine andere jedoch nicht.
Ein zweiter Erfahrungsbericht ist negativ und berichtet von einem Reklamationsverfahren, welches nicht richtig funktioniert.
Ein dritter Erfahrungsbericht ist ebenso negativ. Ein Kunde beschwert sich, dass er nicht in der Lage ist zu sehen welche Versicherungsprodukte genau enthalten sind.
Ein vierter Erfahrungsbericht ist positiv, handelt an sich von der GenialCard und beschreibt, dass der Kunde zwischendurch die GoldCard besaß, die Genial Card aber völlig ausreichend ist und er die GoldCard deswegen wieder zurückgegeben hat.
Fazit zu den Trustpilot.com Erfahrungsberichten:
Wir können leider kein Fazit ziehen. Die Erfahrungsberichte sind einzelne Sachverhalte und einzelne Probleme und haben mit dem „Gesamtbild“ der Karte, den einzelnen Leistungen, Kosten, Einsatzgebieten nichts zu tun.
Wie wird die Hanseatic Bank GoldCard beantragt?
Um die Goldcard beantragen zu dürfen muss man mindestens 18 Jahre alt sein und ein regelmäßiges Einkommen haben. Zudem muss man seinen Wohnsitz in Deutschland haben und über eine gültige Mobilfunknummer verfügen.
Schritt 1: Man begint sich au die Webseite der Hasneatic Bank und Klickt auf „Kreditkarten“. Nun wählt man die GoldCard aus.
Schritt 2: Man klickt auf den Button „GoldCard beantragen“. Jetzt muss das entsprechende Antragsformular ausgefüllt werden.
Schritt 3: Man entscheidet selbst wie man kontaktiert werden möchte. Man kann zwischen Email, Telefon und SMS wählen.
Schritt 4: Nun gibt man seine Adressdaten und den Familienstand an. Auch muss man Angaben zum Beruf, der Wohnsituation, dem Einkommen und der Miete machen. Nur so kann die Bank den individuellen Kreditrahmen festlegen.
Schritt 5: Man bestätigt die Informationen und schickt den Antrag ab.
Schritt 6: Man legitimiert sich via Post-Ident oder Video-Ident-Verfahren. Beim Video-Ident-Verfahren tätigt man einen Video-Call und legitimiert sich mit einem Ausweisdokument vor einem Mitarbeiter.
Schritt 7: Die Bank prüft die Angaben. Ggf. wird der Antrag genehmigt
Schritt 8: Nach positiver Prüfung und Genehmigung erhält man eine E-Mail mit Informationen für das Online-Banking und die Hanseatic Bank Mobile App. Die GoldCard an sich erhält man innerhalb weniger Tage per Post.
Schritt 9: Aktivierung: Hat man die Karte erhalten, so muss man sie nur noch aktivieren.
Weltweit gebührenfrei bezahlen*
Weltweit gebührenfrei Bargeld abheben**
Reise-Versicherungen inklusive
Smartes Online Banking Inklusive
Apple Pay und Google Pay möglich
58,80 Euro Jahresgebühr
*Beim Karteneinsatz in Casinobetrieben, Lotteriegesellschaften und Wettbüros sowie die Nutzung von Wertpapierhandelsplattformen, den Einsatz bei Finanzinstituten, für die Ausführung eines Geldtransfers und den Kauf von Kryptowährungen fallen Gebühren an. Diese kannst du unserem Preisverzeichnis entnehmen.
**Beim Abheben von Bargeld im Ausland erhebt die Hanseatic Bank keine Gebühren. Sowohl an Automaten als auch in Filialen. Betreiber von Geldautomaten können eigene Gebühren erheben.