Die Hanseatic Bank bietet mit der Hanseatic Genialcard eine Kreditkarte mit dauerhaft 0 € Jahresgebühr an Mit dieser kann man Gebührenfrei im Ausland Geld abheben. Wir zeigen Vorteile und Nachteile der GenialCard auf und schauen ob es sich lohnt diese Kreditkarte zu beantragen.
Alternativen zur Hanseatic Bank GenialCard:
- Kostenlose Kreditkarte
- Weltweit kostenfrei bezahlen
- Reiserücktrittsversicherung mit dabei
- Auslandskrankenversicherung mit dabei.
TF Bank Mastercard Gold beantragen >>>
- Kostenfreie Kreditkarte (2 € pro Monat wenn man das Lastschriftverfahren aktiviert.)
- Bargeldabhebungen kostenlos weltweit
- Kostenlose Zahlungen weltweit
- Zahlungsziel 60 Tage
Sehr gute Alternative:
Die DKB Debitkarte ist eine sehr gute Alternative für Personen, die weltweit kostenlos bezahlen und weltweit kostenlos Geld abheben wollen.
Bei „echten“ kostenlosen Kreditkarten ist die Rückzahlung oft erschwert, damit die jeweilige Bank Geld mit den Zinsen verdienen kann. Das ist bei einer Debitkarte anders und somit zu empfehlen.
Die DKB bietet ein kostenloses Girokonto bei Mindestgehaltseingang von 700 Euro monatlich an (oder man ist unter 28 Jahre alt). Hierzu bekommt man die kostenlose Visa Debitkarte.
Bei Mindestgehaltseingang ist man im Aktivstatus. Erfüllt man diese Anforderung nicht, wechselt man in den Passivstatus, zahlt 4,50 € Kontoführungsgebühr monatlich und zahlt 2,2% Fremdwährungsgebühr.
Achtet man immer auf dem Mindestgeldeingang, so ist DKB Debitkarte kostenfrei.
Oder man hält sich nur in der Euro-Zone auf und erbringt keinen Mindestgeldeingang. Somit hat man 4,50 € Kontoführungsgebühren monatlich. Dafür kann man kostenlos Geld abheben.
Über das DKB-Girokonto kann man auch noch eine echte DKB-Kreditkarte beantragen. Diese bietet die gleichen Vorteile wie die DKB Debitkarte, hat einen Kreditrahmen, kostet ca. 30 € jährlich. Diese Karte ist an keine Bedingungen geknüpft, hat keine Gebühren für das Geld-Abheben und auch keine Fremdwährungsgebühr.
- Kostenlose Geldabhebungen weltweit
- Keine Fremdwährungsgebühren
- Kostenlose Zahlungen weltweit
- Apple Pay und Google Pay
DKB-Girokonto eröffnen (und DKB Debitkarte erhalten) >>>
Inhaltsverzeichnis
Über die Hanseatic BankWas für Vorteile hat die Hanseatic Bank GenialCard?
Nachteile der Hanseatic Bank GenialCard
Lohnt sich eine Hanseatic Bank GenialCard?
Erfahrungen mit der Hanseatic Bank GenialCard
Was für Alternativen gibt es zur Hanseatic Bank Genial Card?
Gesamtbewertung zur Hanseatic Bank GenialCard
Die Hanseatic Bank bietet verschiedene Finanzprodukte an, z.B. Tagesgeld, Festgeld und Privatkredite. Die Genialcard Kreditkarte gilt als eines der beliebtesten Produkte aus dem Hause der Hanseatic Bank.
Über die Hanseatic Bank:
Die Hanseatic Bank GmbH & Co KG ist ein deutsches Kreditinstitut mit Sitz in Hamburg. Sie ist eine Tochtergesellschaft der Société Générale und der Otto Group. Die Bank bietet Kreditkarten, Kredite und Geldanlagen auf dem deutschen Markt an. Sie hat eine Bilanzsumme von 4,7 Milliarden Euro und beschäftigt 572 Mitarbeiter.
Gegründet wurde sie 1969, um Teilzahlungen für den Otto-Katalog zu ermöglichen. Die Bank bietet neben der GenialCard auch noch eine Gold Card an. Die Gold-Card beinhaltet viele Reiseversicherungen und eignet sich somit als Reisekreditkarte.
Beides sind Kreditkarten, die ohne Girokonto beantragbar sind.
Hanseatic Bank Gold Card
- Weltweit gebührenfrei bezahlen *
- Weltweit gebührenfrei Bargeld abheben**
- Reiseversicherungen wie Reiserücktrittsversicherung, Auslandsreisekrankenversicherung
- Apple Pay und Google Pay möglich
- 4,90 Euro pro Monat
Was für Vorteile hat die Hanseatic Bank GenialCard?
Die GenialCard der Hanseatic Bank kommt dauerhaft ohne Jahresgebühr daher und ist ohne Bedingungen und Einschränkungen gebührenfrei. Es handelt sich um eine Visa-Karte mit schwarzem Design.
Neben der fehlenden Jahresgebühr kommt die Hanseatic Bank GenialCard mit zahlreichen Vorteilen daher, z.B.
- Gebührenfreie Abhebungen an Geldautomaten im Ausland **
- Gebührenfreie Zahlungen weltweit*
- Kreditkarte ohne Girokonto. Kein Wechsel des Girokontos notwendig
- Cashback bei Reisebuchungen
- Keine Zinsen in den ersten 3 Monaten bei Rückzahlung in kleinen Raten
- Hanseatic Bank App mit Wunsch-PIN und Übersicht
Kreditkarte ohne neues Girokonto
Die Hanseatic Bank GenialCard ist eine Kreditkarte, die ohne Kontowechsel auskommt. Genau wie bei der TF Bank Mastercard Gold oder der Barclays Visa benötigt man kein neues Girokonto für die Kreditkarte.
Lastschrift möglich
Die Kreditkartenschulden werden monatlich automatisch per Lastschrift abgebucht. Die Abbuchung erfolgt von dem hinterlegten Girokonto.
Das klingt unspektakulär, ist bei Grundgebührenfreien Kreditkarten allerdings nicht selbstverständlich, die da Bank oft an den Zinsen verdienen will und diese Option deshalb nicht anbietet.
Bargeldabhebungen im Ausland
Es fallen keine Gebühren für Bargeldabhebungen im Ausland an. Ähnlich wie bei der Eurowings Kreditkarte Premium fallen allerdings Gebühren für das Geld-Abheben im Inland an. Es wird eine Gebühr von 3,95 Euro fällig.
Auch Zahlungen sind im Ausland gebührenfrei*
In der Vorteil-Welt kann man von Cashback-Angeboten der Hanseatic Bank profitieren. So kann man 5 Prozent Cashback bei Reisebuchungen über das Portal der Hanseatic Bank erhalten.
Wie bei anderen Kreditkarten und Reise-Rabatten auch, so sollte man die Angebote vergleichen. Es ist möglich, dass es günstigere Angebote gibt und der Reise-Rabatt in keinster Wiese ein Vorteil ist.
Ratenzahlung wählen und 3 Monate keine Zinsen fallen
Zahlt man den kreditbetrag in kleineren Raten zurück, so muss man 3 Monate keine Zinsen bezahlen. Man hat somit eine größere finanzielle Flexibilität.
Achtung: Ab dem 4. Monat fallen allerdings hohe Zinsen an.
Mobile Pay
Auch mit der Hanseatic Bank Genial Card kann Apple Pay und Google genutzt werden. Über die Hanseatic Bank App ist dies problemlos möglich.
Nachteile der Hanseatic Bank GenialCard
Wie jede Kreditkarte, so hat auch die GenialCard ein paar Nachteile, die wir nachfolgend aufzählen.
Hoher Zins bei Teilzahlungen
Der effektive Jahreszins beträgt derzeit 20,03 %. Dies ist sehr hoch, allerdings sogar noch günstiger als bei Kreditkarten wie der TF Bank Mastercard Gold.
Zahlt man die Kreditkartenrechnung in kleinen Raten zurück, so wir des schnell teuer.
Bargeldabhebungen in Deutschland
Möchte man mit der Hanseatic Bank Genial Card im Inland Geld abheben, so fällt eine Abhebegebühr von 3,95 Euro an. Möchte man im Inland Bargeld abheben, so sollte man seine Girocard nutzen.
Im Ausland fällt keine Gebühr beim Geldabheben kann. Gerade in den USA oder Südamerika können aber zusätzliche Entgelte durch die Automatenbetreiber anfallen.
Keine Reiseversicherungen
Die Hanseatic Bank GenialCard beinhaltet leider keine Reiseversicherungen. Will man eine Reiseversicherung oder eine Krankenversicherung, so kann man diese Leistungen zu seiner GenialCard dazubuchen.
Andere grundgebührenfreie Kreditkarten wie die TF Bank Mastercard Gold enthalten allerdings Reiseversicherungen, auch wenn diese meist an den Karteneinsatz geknüpft sind.
Lohnt sich eine Hanseatic Bank GenialCard?
Durch die fehlende Jahresgebühr ist die GenialCard der Hanseatic Bank sehr interessant. Zudem fällt die Fremdwährungsgebühr genauso weg wie die Abhebegebühr. Vergleichbar ist sie somit mit der TF Bank Mastercard Gold Kreditkarte und der Barclays Visa.
Reiseversicherungen kann man bei Bedarf dazubuchen.
Auch kann man die Kreditkarte als Zweitkarte nutzen. Dies machen oft Besitzer von American-Express Kreditkarten wie z.B. bei der American Express Platinum Card. Man möchte die Versicherungsleistungen und die vielen Reiseguthaben der Amex Platin nutzen, will aber auf Fremdwährungsgebühren und Abhebegebühren verzichten und nutzt die GenialCard eben so diesem Zweck.
Sollte es bei American Express Kreditkarten zu Akzeptanzproblemen kommen, so ist eine alternative Kreditkarte einer anderen Kartengesellschaft immer vorteilhaft.
Erfahrungen mit der Hanseatic Bank GenialCard
Auf dem Portal Trustpilot hat die Hanseatic Bank 5.627 Bewertungen und eine durchschnittliche Note von 4.3, was als hervorragend gilt. Die meisten Erfahrungsberichte drehen sich um die Kreditkarte.
Gelobt werden vor allem folgende Dinge
- Schnelligkeit des Antrags
- Akzeptanz und keine Probleme im Ausland
- Rückzahlung
- Schnell Anzeige der Umsätze in der App.
Kritisiert werden die Teilzahlung und die hohen Zinsen dort. Dieser Kritik würden wir uns anschließen, das ist aber bei fast allen Kreditkarten ohne Grundgebühr der Fall. Das ist der Preis für die Grundgebührenfreiheit.
Was für Alternativen gibt es zur Hanseatic Bank Genial Card?
Es gibt zahlreiche Alternativen zur Hanseatic Bank Genial Card. Diese sind ebenfalls kostenlos und haben zum Teil auch noch andere Vorteile.
- Kostenlose Kreditkarte
- Weltweit gebührenfrei bezahlen
- Reiserücktrittsversicherung
- Auslandskrankenversicherung
TF Bank Mastercard Gold beantragen >>>
- Kostenlose Kreditkarte (2 Euro monatlich bei Aktivierung vom Lastschriftverfahren
- Kostenlose Bargeldabhebungen weltweit
- Kostenlose Zahlungen weltweit
- Zahlungsziel 60 Tage, somit 2 Monate ein kostenloser Kredit.
Barclays Visa Kreditkarte beantragen >>>
- Kostenlose Geldabhebungen weltweit
- Keine Fremdwährungsgebühren
- Kostenlose Zahlungen weltweit (Bei Aktivstatus, siehe oben)
- Kostenloses Girokonto (Bei Aktivstatus, siehe oben)
- Apple Pay und Google Pay
DKB-Girokonto eröffnen (und DKB Debitkarte erhalten) >>>
- Kostenlose Mastercard Debitkarte
- Zahlungen weltweit kostenlos
- Kostenloses Girokonto mit 2,50% Zinsen
- Tagesgeldpocket möglich
C24 Mastercard beantragen (C24 Girokonto eröffnen) >>>
Die TF Bank Mastercard Gold bietet so gut alle Vorteile, die die GenialCard auch bietet. Zusätzlich erhält man noch gratis Reiseversicherungen dazu. Die Barclays Visa ist der GenialCard am ähnlichsten.
Die C24 Mastercard Debitkarte hingegen kann nur mit Girokonto abgeschlossen werden. Leistungen sind hier an das Kontomodell geknüpft.
Die DKB Debitkarte kann man ebenfalls nur mit Girokonto erhalten. Das Girokonto ist nur unter Bedingungen (Mindestgeldeingang 700 Euro monatlich oder unter 28 Jahre alt) kostenfrei. Dann bietet es aber nicht nur kostenlose Geldabhebungen weltweit, sondern auch einen Verzicht auf Fremdwährungsgebühr.
Als Zweit-Reise-Kreditkarte würden wir persönlich immer die DKB-Debitkarte empfehlen.
Möchte man hingegen echte Reisekreditkarten mit mehr Leistung, so kann man sich für andere Kreditkartenmodelle entscheiden. Diese haben zwar eine Jahresgebühr, haben aber eine Menge Leistungen und zudem auch Versicherungen.
Barclays Platinum Double (im Doppel sind 2 Kreditkarten enthalten, Mastercard und Visa)
- Kostenlose Bargeldabhebungen weltweit
- Kostenlose Zahlungen weltweit
- Großes Versicherungsprogramm
- Kostenlose Platinum-Partnerkarten
99 Euro Jahresgebühr
Barclays Platinum Double beantragen >>>
- 3.000 Willkommensmeilen
- Kostenlose Kreditkarte im ersten Jahr
- Kostenlose Bargeldabhebungen und Zahlungen im Ausland
- Sammeln von Miles and More Meilen
Kostenlos im ersten Jahr, dann 99 Euro pro Jahr
Eurowings Kreditkarte Premium beantragen >>>
Das Barclays Platinum Double gilt als beste Reisekreditkarte in Deutschland. Man hat eine Kombination aus Visa und Mastercard und kann weltweit kostenlos bezahlen und weltweit kostenlos Bargeld abheben. Zudem hat man ein großes Reiseversicherungspaket. Die Jahresgebühr liegt bei 99 Euro.
Die Eurowings Kreditkarte Premium ist ebenfalls eine sehr gute Reisekreditkarte. Mit ihr kann man im Inland nicht kostenfrei Bargeld abheben, im Ausland allerdings schon. Zudem gilt sie als sehr gute Kreditkarte zum Sammeln von Miles and More Meilen und ist damit die einzige Kreditkarte neben der Eurowings Classic Kreditkarte, die dies ausserhalb der „Miles and More Kreditkarten“ kann.
Gesamtbewertung zur Hanseatic Bank GenialCard
Mit der Hanseatic Bank GenialCard erhält man eine Kreditkartemit 0 Euro Jahresgebühr, die sich für Reisen eignet. Lediglich wenn man Versicherungsleistungen will, muss man diese als Zusatzleistungen kostenpflichtig dazubuchen oder eine zusätzliche Kreditkarte beantragen.
Hanseatic Bank GenialCard
- 0 Euro Jahresgebühr
- Weltweit gebührenfrei bezahlen
- Gebührenfrei Bargeld abheben im Ausland
- Rückzahlung in kleinen Raten
0 Euro Jahresgebühr
* Beim Karteneinsatz in Casinobetrieben, Lotteriegesellschaften und Wettbüros sowie bei der Nutzung von Wertpapierhandelsplattformen, dem Einsatz bei Finanzinstituten, der Ausführung eines Geldtransfers und dem Kauf von Kryptowährungen fallen Gebühren an. Diese kannst du dem Konditionenverzeichnis entnehmen.
** Betreiber von Geldautomaten können eigene Gebühren erheben.